چگونه با میانگین کم کردن ضرر خود را در بورس کاهش دهیم؟

در بازارهای سرمایه و مالی سود و ضرر دوروی یک سکه هستند و در کنار سودآوری خوب احتمالی در این بازارها، گاهی اوقات نیز ممکن است که معاملات با زیان همراه شوند. به همین دلیل حضور در بازارهای مالی و سرمایه‌گذاری نیازمند داشتن تدابیری برای هر دو سناریوی محتمل می‌باشد. یکی از این راه‌کارها برای به حداقل رساندن زیان در بازارهای قرمز و نزولی میانگین کم کردن است. میانگین کم کردن در بورس یک استراتژی خرید است که در صورت ریزش قیمت و فعال شدن حد ضرر سهم مورداستفاده قرار می‌گیرد.

ختما بخوانید: کاربرد روانشناسی عرضه و تقاضا در بازار سرمایه

میانگین کم کردن یا خرید پله ای؟

میانگین کم کردن که گاهی اوقات با خرید پله ای اشتباه گرفته می‌شود، مخالفان و موافقان زیادی در بین معامله گران بازار بورس و سرمایه دارد. با این اوصاف اگر در سهمی وارد شدیم و سهم وارد ضرر شد، همچنین فرصت خروج از سهم اتفاق نیفتاد، یکی از راه‌های کم کردن و جبران ضرر به وجود آمده کم کردن میانگین است.

برای خریدوفروش در بورس استراتژی معاملاتی داشته باشید.

برای موفقیت در بورس و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری بایستی استراتژی معاملاتی داشته و با تکیه‌بر اخبار، نظرات دیگران، مراجعه به سایت‌ها، صفحات اینستاگرامی، گروه‌های تلگرامی و هیجانات معامله‌گری انجام نداد. تنوع‌بخشی به سبد سهام، استفاده از حد ضرر، مشخص نمودن قیمت خروج در بازدهی مثبت، قرار دادن بخشی از سرمایه در صندوق های سرمایه گذاری و قرار نگرفتن تحت تأثیر هیجانات و … نکاتی است که همواره به سرمایه‌گذاران توصیه می‌گردد.

حتما بخوانید: در کدام صندوق سرمایه گذاری کنیم؟

بهترین زمان برای ورود به سهم!؟

یکی از موضوعات مهمی که می‌بایست مدنظر سرمایه گذاران قرار گیرد، زمان درست ورود به سهم است. هر سرمایه گذار بایستی قبل از خرید روند قیمتی سهم، عملکرد مالی و وضعیت بنیادی شرکت را بررسی و انتظار خود را از سهم ترسیم نمایند؛ و با توجه به پارامترهای نام‌برده زمان صحیح ورود به سهم را مشخص نمایند. با توجه به این موضوع که خرید سهم از فروش آن آسان‌تر به نظر می‌رسد برخی از معامله‌گران در صورت رشد قیمت سهم، به طمع به دست آوردن سود بیشتر با سهم همراه خواهد ماند تا اینکه حتی درنهایت بازیان از سهم خارج گردند.همچنین در روندهای نزولی نیز به امید کسب سود و خارج شدن از ضرر، همچنان با سهم همراهی کرده و هرروز به زیان سهم خود چشم خواهند دوخت. در این شرایط بهترین راه خروج از ضرر در پایین‌ترین حد خود و به دست آوردن حداکثر بازدهی در صعود قیمت‌ها، داشتن یک استراتژی معاملاتی خوب است.

قیمت و زمان مناسب برای کم کردن میانگین

زمانی که سهمی خریداری می‌گردد و قیمت سهم به زیر قیمت سربه‌سر کاهش می‌یابد، می‌توان با روش میانگین کم کردن اقدامی انجام داد که سهم قبل از رسیدن به قیمت خرید اولیه خود به بازدهی مثبت برسد و نیازی به صبر کردن برای بازگشت قیمت به محل خرید اولیه نداشته باشد و مدت‌زمان زیادی صرف به دست آوردن بازده مورد انتظار اولیه نگردد. در صورت خرید سهمی که ازنظر بنیادی عالی به نظر می‌رسد ولی به دلایل مختلفی وارد فاز اصلاحی شده است، می‌توان با خرید مجدد در انتهای مرحله اصلاح، میانگین قیمت خرید سهم را کم کرده و با شروع رشد قیمت سهم و آغاز روند صعودی بازدهی مثبت زودتر از موعد شروع گردد. این عمل را در بورس با عنوان ” میانگین کم کردن ” می‌شناسیم.

حتما بخوانید: همه چیز درباره مدارک و گواهینامه های بازار سرمایه

تفاوت میانگین کم کردن و خرید پله ای

میانگین کم کردن تا حدودی شبیه خرید پله ای است، با این تفاوت که در میانگین کم کردن در زمان افت قیمت سهام اقدام به خرید مجدد اتفاق می‌افتد. درواقع میانگین کم کردن همان خرید پله‌ای در زمان افت قیمت و کاهش بازدهی سهم است که برای افت و ریزش‌های کوتاه‌مدت در نظر گرفته می‌شود و ازآنجاکه سهم دارای بنیاد خوبی است این انتظار وجود دارد که در بلندمدت روند سهم صعودی گردد؛ اما بایستی این واقعیت را نیز مدنظر قرارداد که در این روش هم می‌تواند به کاهش ضرر منتهی گردد و زمان صرف شده برای به دست آوردن سود را کوتاه نماید و هم اینکه ممکن است باعث گردد، ضرر سهامدار بیش‌ازپیش افزایش یابد.

برای میانگین کم کردن چه نکاتی بایستی مد نظر قرار گیرد؟

قبل از شروع کردن به کم کردن میانگین ابتدا بایستی مشخص کرد که میانگین کم در این سهم خوب است یا خیر و سپس در زمان مناسب شروع به کم کردن میانگین نمود. در صورت مطمئن بودن از بنیاد سهم بر اساس تحلیل‌ بنیادی مجاز به کم کردن میانگین می‌باشید؛ چراکه در مورد این سهام گاهی اتفاق می‌افتد که در یک بازه زمانی کوتاه‌مدت قیمت به حداقل‌ها نزول پیداکرده و پس‌ازآن به سمت قیمت ذاتی خود شروع به صعود می‌نماید.

ختما بخوانید : صندوق ETF چیست و چطور می‌توان در آن سرمایه‌گذاری کرد؟

این نقاط بهترین زمان برای خرید مجدد و شکار سهم است؛ بنابراین در صورت خرید سهم های بنیادی با خیال راحت‌تری می‌توان میانگین کم کرد و این در حالی است که در خرید سهم های باارزش ذاتی نه‌چندان مناسب، درصورتی‌که قیمت سهم با افت زیاد مواجه گردد و پس از کم کردن آخرین مرحله میانگین و کاهش مجدد قیمت سهم، نه‌تنها ضرری جبران نخواهد گردید بلکه به میزان ضرر شما نیز اضافه خواهد گردید.

درچه قیمتی می توان میانگین کم کرد؟

برای مشخص نمودن سهم، قیمت و زمان کم کردن میانگین بایستی مواردی را مدنظر داد. درواقع هرزمان و هر سهمی مناسب کم کردن میانگین قیمت نیست و قبل از کم کردن میانگین باید به موارد زیر توجه نمود و سهم را به‌دقت مورد ارزیابی قرارداد.

• ابتدا بایستی ارزش ذاتی سهم را بدانید و موقعیت آن را نسبت به قیمت کنونی (قیمت بازار و معاملاتی) موردبررسی قرار دهید.
• دانستن حمایت معتبر سهم نیز نکته مهمی است.
• اینکه در بازه زمانی اخیر آیا سهم موردتوجه بازار قرارگرفته است یا خیر را نیز حتماً مدنظر داشته باشید.
• با توجه به چارت کف بنیادی سهم را مشخص نمایید.

حتما بخوانید: NAV یا خالص ارزش دارایی‌های یک شرکت چیست؟

فرصت‌های میانگین کم کردن

مزیت این روش در این است که در صورت کاهش قیمت سهم از ضرر زمانی سهم جلوگیری به عمل می‌آید. در حقیقت زمان افت قیمت سهم به زیر قیمت خرید اولیه و فاصله گرفتن از آن می‌توان با اجرای این روش قبل از رسیدن قیمت به قیمت اولیه خرید، از زیان خارج شویم. چراکه در زمان‌هایی که قیمت سهم پس از کاهش به‌راحتی به قیمت‌های قبلی برنگردد ممکن است ازنظر زمانی توجیهی نداشته باشد و ناچار گردیم با ضرر از سهم خارج شویم. از طرفی در زمان رشد سهم پس از کم کردن میانگین، چون حجم خرید از گذشته بیشتر شده است، به همین نسبت سود بیشتری هم نصیب سهامدار می‌گردد.

تهدیدات میانگین کم کردن

حتماً انواع روش‌های میانگین کم کردن از قبیل روش مارتینگل خالی از ایراد و اشکال نیز نیستند. تا جایی که این نقاط ضعف دیدگاه بسیاری از سرمایه گذاران را نسبت به استفاده از این روش تغییر داده است. این روش به‌وسیله معامله گران بزرگ دنیا استفاده‌شده که هرکدام با توجه به سیستم‌های معاملاتی و استراتژی‌هایشان آن را شخصی‌سازی کرده‌اند. نکته قابل‌تأمل این است که هرگاه قیمت سهم افت می‌کند ناچار به خرید مجدد و کم کردن میانگین قیمت سهم می‌باشیم و این در حالی است که سرمایه ما دچار محدودیت است و نمی‌توان تا ابد بر روی خریدهای قبلی خرید جدید انجام داده و پیوسته به حجم سهام قبلی اضافه کرد.

حتما بخوانید: رفتارهای توده ای (گله ای) در معاملات بازار سرمایه

مثال:به‌عنوان‌مثال اگر در خرید مرحله با مبلغ ۱۰ میلیون تومان وارد سهم شویم در مرحله هشتم خرید بایستی ۱ میلیارد و ۲۸۰ میلیون تومان خرید انجام دهیم و این در حالی است که در ۷ مرحله قبلی ۱ میلیارد و ۲۷۰ میلیون تومان خرید صورت گرفته است. این‌گونه مبلغ موردنیاز برای خرید به‌صورت تصاعدی بیشتر خواهد شد.

بررسی اشتباهات

به‌عنوان یک سرمایه گذار یا معامله گر باید بپذیریم که ممکن است اشتباه کنیم. برای همگان این موضوع روشن است که تمامی معامله گران بزرگ دنیا نیز اشتباهاتی داشته‌اند، اما تفاوت آن‌ها با افراد مبتدی حاضر در بازار سرمایه در پذیرفتن و عملکرد پس از اشتباه است. مبتدی‌ها وقتی ضرر می‌کنند به‌جای گرفتن تصمیمات معقول و منطقی سعی در اثبات درست بودن نظر خود به بازار دارند و اسرار می‌ورزند، بازار دچار حرکت اشتباه است و تحلیل‌های آنان درست می‌باشد. با این مدل از توهمات معامله‌گران مبتدی و نا آگاه تمام سرمایه خود را از دست خواهند داد و نهایتاً سران کشور، بازار، ابروباد و مه و خورشید و … را در ضررهایشان مقصر می‌شناسند.

پذیرش واقعیت های سرمایه گذاری

اینکه گاهی اوقات دست به خرید عجولانه سهام زده‌ایم یا اینکه بعضی‌اوقات جهت بازار باعث گرفتن سودهای خوب در بعضی سهم‌ها شده واقعیتی است که بهترین کار پذیرش آن است؛ و بدترین کاری که می‌توان انجام داد این است که از روی غرور و تعصب اشتباهات خود را نپذیرفته و همچنان پول‌های جدید به سرمایه گذاری شکست‌خورده خود تزریق نمایید.

حرف آخر

هنگام کاهش زیاد و چشمگیر در ارزش سهام خود حتماً دلایل آن را کاوش نمایید. آیا این شرکت برای سهامداری و ادامه دادن در آینده خوب است؟ درصورتی‌که جواب مناسبی نیافتید بیش از این سرمایه خود را در معرض خطر قرار ندهید و اندوخته‌های خود را به سمت شرکتی ببرید که چشم‌انداز بهتری در آینده برای آن می‌توان ترسیم نمود.