استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟ سودآوری از سپرده رمز ارزی!

استیکینگ ارز دیجیتال چیست و چرا Staking از استخراج ارز دیجیتال اقتصادی تر است؟ Staking به فرآیند کسب سود در ازای سپرده گذاری ارزهای دیجیتال اشاره دارد. بسیاری از سرمایه گذاران بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتال فکر می‌کنند و خرید و نگهداری ارزهای دیجیتال، سودآورترین راه را برای کسب سود از بازار کریپتوکارنسی در پیش گرفتند. اما همیشه راهی هوشمندانه‌تر برای سود از ارزهای دیجیتال وجود دارد!

اگر قصد خرید رمز ارزی را دارید و می‌خواهید در بلند مدت آن را نگهداری کنید، در صورتی که جزو رمز ارزهای قابل استیکنگ باشد، می‌توانید در تمام طول مدتی که آن را ذخیره می‌کنید به صورت دوره‌ای سود دریافت کنید و در نهایت مدت استیکینگ ارز دیجیتال دارایی خود را با ارزش روز رمز ارز دریافت کنید. علاوه بر این هر زمان که به پول خود نیاز داشته باشید نیز می‌توانید ارز دیجیتال را از حالت استیکینگ خارج سازید.

برای کسب اطلاعات بیشتر درباره:

1. بهترین صرافی برای استیکینگ (Staking)
2. معایب استیک ارز دیجیتال
3. نحوه محاسبه سود استیکینگ
4. سود ماهانه استیکینگ
5. استیک ارز دیجیتال در تراست ولت (Staking in Trust Wallet)

همراه آموزش ارز دیجیتال در مشهد کالج تی بورس باشید.

استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟

برای درک آسان مفهوم استیکینگ ارز دیجیتال می‌توانید آن را مانند سپرده گذاری سرمایه در بانک در ازای دریافت سود درنظر بگیرید. در استیک ارز دیجیتال شما مقداری از سرمایه خود را با هدف تأمین امنیت بلاکچین ارزهای دیجیتالی که قابل استیک هستند در شبکه آنها قفل کرده و در ازای مقدار رمز ارز و مدت زمانی که دارای خود را در شبکه آنها نگهداری می‌کنید، سود دریافت می‌کنید.

برای درک تخصصی‌تر استیکینگ باید با الگوریتم های PoW و PoS بلاکچین آشنا باشید. الگوریتم های اثبات کار (Proof of Work) و اثبات سهام (Proof of Stake) دو روش کلی فعالیت بلاکچین ارزهای دیجیتال هستند.

برای مثال بلاکچین بیت کوین از الگوریتم اثبات کار یا PoW استفاده می‌کند. بدین معنا که برای پردازش تراکنشات شبکه بیت کوین و تأمین امنیت آن افرادی به عنوان ماینر یا استخراج کننده باید کار کنند. این کار با استفاده از کارت های گرافیک و کامپیوترهای قدرتمند انجام می‌شود؛ زیرا ماینرها باید از اینگونه تجهیزات برای پردازش تراکنشات شبکه بیت کوین استفاده کنند.

اما بلاکچین رمز ارزی مانند کاردانو از الگوریتم اثبات سهام یا PoS استفاده می‌کند. بدین معنا که امنیت شبکه کاردانو توسط افراد یا سرمایه گذارانی تضمین می‌شود که اثبات کنند سکه های کاردانو را (یا همان سهام کاردانو) را خریداری کردند و آنها را در شبکه بلاکچین کاردانو قفل کردند.

چرا استیکینگ ارز دیجیتال برای سرمایه گذاران سودآورتر است؟

اگر قصد سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را داشته باشید باید مقداری رمز ارز خرید کنید و در صورت درست بودن تحلیل هایتان از وضعیت قیمت آن در آینده، مقداری سود کسب کنید. اما با استیک کردن ارز دیجیتال، سرمایه خود را داخل بلاکچین رمز ارزهایی که از مکانیسم اثبات سهام (PoS) پیروی می‌کنند قفل می‌کنید و علاوه بر اینکه پس اتمام دوران استیکینگ ارزهای دیجیتال خود را دریافت می‌گیرید به صورت سالانه نیز سود به سرمایه شما تعلق می‌گیرد.

• بهتر از ترید برای افراد مبتدی

برای کسانی که به تازگی آموزش معامله و ترید در ارزهای دیجیتال را شروع کردند و هنوز تسلط کافی بر معاملات روزانه ندارند، استیکینگ ارزهای دیجیتال منطقی‌تر است. چراکه بدون شک در ابتدای مسیرمعامله‌گری دچار ضرر و زیان حتی به صورت جزئی می‌شوند. اما با استیکینگ ارزهای دیجیتال علاوه بر اینکه از اصل سرمایه خود محافظت می‌کنند، سود ثابتی نیز بدست می‌آورند.

• ریسک کمتر

بلاکچین هایی که به صورت استاندارد و حرفه‌ای از الگوریتم اثبات سهام استفاده می‌کنند می‌توانند حملات سایبری و غیرمجاز را بهتر شناسایی و مسدود کنند. از این رو با استیکینگ ارز دیجیتال علاوه براینکه که دیگر نیاز به بررسی روزانه قیمت رمز ارزها و نگرانی بابت افت و خیز قیمت آنها را ندارید، اطمینان دارید که دارایی خود را در یک فضای دیجیتالی امن ذخیره کردید.

استخر استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟

استخر استیکینگ یا Staking Pool به مجموعه هایی گفته می‌شود که در آن افرادی که قصد دارند سرمایه خود را در ارزهای دیجیتال استیک کنند کنار یکدیگر جمع می‌شود و مجموع سرمایه ها را به صورت یکجا استیک می‌کنند. با توجه به اینکه در الگوریتم PoS افرادی که سرمایه بیشتری دارند، شانس بیشتری برای پردازش تراکنش ها و دریافت پاداش که همان سود ثابت استیک کنندگان ارز دیجیتال است را دارند. با کنارهم قرار گرفتن افراد در استخرهای استیکینگ، شانس آنها برای دریافت سود و بازدهی بیشتر افزایش می‌یابد.

در استخرهای استیکینگ سود هر یک از مشارکت کنندگان با توجه به میزان سرمایه که به استخر واریز کردند محاسبه می‌شود. پلتفرم های ارائه کننده خدمات استخرهای استیکینگ نیز در ازای هزینه ها و سیستمی که برای استیک سرمایه مشارکت کنندگان و محاسبه و واریز سود آنها کارمزد دریافت می‌کنند.

هر استخر استیکینگ قوانین و مقررات شخصی خود را در رابطه با حداقل سرمایه مورد نیاز برای مشارکت در استخر و مدت زمان لازم برای قفل شدن دارایی وضع می‌کند که پیشنهاد می‌کنیم قبل ورود بر هر یک از آنها این قوانین را به دقت مطالعه و بررسی کنید تا در صورت عدم صرفه اقتصادی و هزینه کارمزد بالا، حاشیه سود ناچیزی کسب نکنید.

اطلاعات بیشتر: آموزش فارکس در مشهد

استیکینگ سرد ارز دیجیتال چیست؟

استیکینگ سرد (Cool Staking) به معنای استیک ارز دیجیتال بدون نیاز به اتصال به اینترنت است. در استیکینگ سرد ارزهای دیجیتال امنیت سرمایه به حداکثر میزان ممکن می‌رسد، زیرا دیگر دارایی ها در فضای مجازی ذخیره نمی‌شود.

در استیکینگ سرد معمولا ارزهای دیجیتال را در کیف پول های سخت افزاری (Hardware Wallet) ذخیره می‌کنند. متأسفانه تمام رمز ارزهای قابل استیک از قابلیت استیکینگ سرد پشتیبانی نمی‌کنند.

شرایط استیک ارزهای دیجیتال چیست؟

شرایط استیک ارزهای دیجیتال باتوجه به شبکه بلاکچینی که استیکینگ روی آن انجام می‌شود می‌تواند متفاوت باشد. در نتیجه قبل از استیک هر رمز ارزی درباره شرایط استیک به خوبی تحقیق کنید. در عین حال تعدادی از قوانینی که معمولا بین رمز ارزهای قابل استیک مشترک است به شرح زیر می‌باشد:

1. پشتیبانی ارز دیجیتال میزبان از الگوریتم اثبات سهام و قابلیت استیکینگ.
2. پشتیبانی کیف پول از استیک رمز ارز موردنظر.
3. امکان دسترسی دائمی به کیف پول به استثنای کیف پول‌های سرد.
4. تعیین حداقل میزان رمز ارز مورد نیاز در بلاکچین‌های مختلف برای استیک.

مزایای استیک ارز دیجیتال چیست؟

بعد از پاسخ به سوال استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟ نوبت به مزایای آن می رسد. مزایای استیک ارز دیجیتال به شرح زیر می باشد:

1. استفاده آسان و کم هزینه.
2. ایجاد درآمد غیرفعال جانبی.
3. آلودگی کمتر محیط زیست در مقایسه با استخراج ارز دیجیتال.
4. عدم نیاز به سرمایه زیاد برای مشارکت در فرآیند پردازش تراکنشات بلاکچین و تجهیزات ماینینگ.
5. امکان استیک ارز دیجیتال با هر مقدار سرمایه.
6. عدم نگرانی بابت رشد و ریزش ناگهانی ارزش رمز ارزها در مقایسه با ترید ارز دیجیتال.

معایب استیکینگ رمز ارزها

معایب استیکینگ رمز ارزها به شرح زیر می باشد:

1. احتمال عدم کسب سود یا دریافت سود کمتر به علت محقق نشدن اهداف پروژه.
2. امکان نفوذ هکرها یا ایجاد باگ های سیستمی در پروژه‌ها.
3. گاهی کارمزدهای بالای نقل‌وانتقال دارایی در شبکه‌هایی بلاکچینی مانند ERC20 موجب کاهش شدید حاشیه سود سرمایه‌گذاران می‌شود.
4. در صورتی که سرمایه‌گذار به هر دیلیل به سرعت دارایی خود را به فروش برسانید، نمی‌تواند به سرعت به آن دسترسی داشته باشد.

سازوکار استیکینگ ارز دیجیتال در روش اثبات سهام (PoS)

همان طور که بیان کردیم در روش اثبات سهام، سرمایه کاربران شبکه بلاکچین است که موجب پردازش تراکنشات و امنیت و اعتبار شبکه می‌شود. در روش PoS کاربرانی که سرمایه بیشتری را در شبکه قفل (استیک) کرده باشند، شانس بیشتری برای انتخاب شدن به عنوان تأیید کننده تراکنشات و دریافت کارمزد تراکنشات تأیید شده به عنوان کارمزد (سود استیک) دارند.

برای مثال اگر علی و حسین به عنوان دو سپرده‌گذرا رمزارز ADA یا کسانی که ارز دیجیتال کاردانو را استیک کردند به ترتیب دارای ۵۰۰ و ۱۰۰۰ عدد رمز ارز ADA باشند؛ حسین شانس بیشتری برای تأیید تراکنشات بلاکچین کاردانو که براساس الگوریتم PoS فعالیت می‌کند نسبت به علی دارد. اما مشخص است که این شیوه همواره باعث انتخاب شدن افراد ثروتمندتر به عنوان تأییدکننده می‌شود و بخش زیادی از سود استیکینگ (کارمزد تأیید تراکنشات) را نصیب آنها می‌کند.

بلاکچین ها مختلفی که از الگوریتم اثبات سهام استفاده می‌کنند ممکن است از الگوریتم ها خاص و متفاوتی برای انتخاب تأییدکنندگان شبکه و کاهش تسلط سرمایه‌داران یزرگ بر فرآیند استیکینگ استفاده کنند با این حال دو روش کلی برای حل این مشکل عبارت‌اند از:

• انتخاب شرطی بلوک

در این روش تأیید کننده بلوک براساس ترکیبی از حجم سرمایه قفل شده و میزان هش انتخاب می‌شود. از آنجایی که اطلاعات تراکنشات بلاکچین در دسترس عموم قرار دارد در صورت پیروی بلاکچین ها از قانون انتخاب شرطی یا تصادفی بلوک، می‌توان با خطای قابل قبولی تأیید کننده بلوک بعدی را حدس زد.

• انتخاب طبق مدت زمان رمز ارزهای قفل شده

در این روش نیز حجم سرمایه یا همان تعداد رمز ارزهای کاربران بی‌تأثیر نیست. اما علاوه بر آن پارامتر دیگری که مدت زمان سپری شده از ابتدای استیکینگ نیز می‌گذرد تأثیرگذار است.

الگوریتم مدت زمان قفل شدن رمز ارزها که با نام سن کوین نیز شناخته می‌شود تأیید کننده بلوک ها را با ضرب تعداد کوین های کاربران در مدت زمانی که آن کوین ها را استیک کردند انتخاب می‌کند تا قدرت سرمایه گذاران بزرگ را تا حدی تعدیل کند.

لیست ارزهای دیجیتال قابل استیکینگ ۲۰۲۳

جدیدترین لیست ارزهای دیجیتالی که می‌توان با استیکینگ از آنها سود دریافت کرد در سال ۲۰۲۳ به شرح زیر است:

بهترین صرافی برای استیکینگ ارز دیجیتال

به علت اینکه در صرافی‌ها رمز ارزی مدیریت و ذخیره کلید خصوصی دارایی‌های شما در اختیار خودتان نیست و توسط صرافی نگهداری می‌شود، انتخاب یک صرافی معتبر و قدرتمند که احتمال هک یا نفوذ سارقین مجازی به آن بسیار پایین باشد حائز اهمیت است.

برخی از بهترین صرافی ها برای استیکینگ ارزهای دیجیتال عبارت‌اند از:

1. صرافی بایننس (Binance)
2. صرافی کوین بیس (Coinbase)
3. صرافی بای بیت (Bybit)
4. صرافی کوکوین (Kucoin)
5. صرافی کریپتو دات کام (com)

آموزش استیک ارز دیجیتال در تراست ولت

کیف پول تراست ولت (Trust Wallet) یکی از بهترین کیف پول های نرم افزاری غیرمتمرکز موجود در بازار کریپتو است که قابلیت اتصال به صرافی‌های و برنامه های غیرمتمرکز را نیز دارد.

برای استیک ارز دیجیتال در کیف پول تراست ولت مراحل زیر را دنبال کنید:

1. پس از ورود به صفحه ارز دیجیتال موردنظر برای استیک روی More بزنید.
2. روی Stake کلیک کنید.
3. در مرحله بعد مقدار ارز موردنظرتان برای استیک را تعیین کنید.
4. سپس اعتبارسنج را انتخاب کنید. سود اعتبارسنج ها کمی با یکدیگر متفاوت است.
5. در نهایت Continue را بزنید و استیکینگ را نهایی کنید.
6. در صورت تمایل برای خروج دارایی هایتان از حالت استیکینگ؛ مجددا وارد صفحه مربوط به ارز دیجیتال استیک شده شوید و پس از لمس More گزینه Unstake را بزنید.

بیشتر بدانید: آموزش ارز دیجیتال در مشهد

لیست ارزهای دیجیتال قابل استیک در تراست والت

در بخش زیر به ارزهای دیجیتالی که قابلیت استیک در تراست ولت را دارند اشاره شده است:

1. Evmos
2. Stargaze
3. Cosmos
4. Kava
5. Polkadot
6. Classic (LUNC)
7. Kusama
8. Nativelnjective
9. Osmosis
10. Cronos
11. NEAR Protocol
12. Stride
13. Solana
14. Tezos
15. Sui
16. Tron
17. Cardano
18. Binance Chain (BNB)
19. Juno
20. Axelar
21. Agotic
22. AKT Network
23. Sei

استیکینگ ارز دیجیتال در کیف پول لجر (Ledger)

کیف پول سخت افزاری لجر یکی از ایمن ترین فضاهای ممکن برای استیکینگ ارزهای دیجیتال است. کی ف پول های سخت افزاری به علت سیستم نگهداری سرد رمز ارزها (بدون نیاز به اتصال به اینترنت) نسبت به کیف پول های نرم افزاری که کلیدهای خصوصی دارایی دیجیتالی کاربران را در دستگاهی که روی آن نصب شدند نگهداری می‌کنند از امنیت بالاتری برخوردار است.

• ارزهای دیجیتال قابل استیک در کیف پول لجر

1. Tezos
2. Tron
3. Cosmos
4. Algorand
5. Polkadot
6. Osmosis
7. Ethereum
8. Solana

آموزش استیک ارز دیجیتال در تراست ولت

کیف پول اتمیک (Atomic Wallet) نیز مانند کی فپول تراست ولت یک کیف پول نرم افزاری است و امکان نصب ان روی تلفن همراه و کامپیوتر وجود دارد. اتمیک ولت به صورت غیرمتمرکز از کلیدهای خصوصی کاربران نگهداری می‌کند.

برای استیک ارزهای دیجیتال در کیف پول اتمیک مراحل زیر را دنبال کنید:

1. پس از باز کردن کیف پول وارد تب Staking شوید.
2. در این بخش لیست رمز ارزهای قابل استیک در کیف پول اتمیک را مشاهده می‌کنید.
3. سپس Choose Pool را بزنید و بعد از آن مقدار رمز ارزی که می‌خواهید استیک کیند را تعیین کنید.
4. To Pool را لمس کنید.
5. در نهایت Stake را بزنید.
6. اگر خواستید رمز ارزهای خود را از حالت استیکینگ خارج کنید؛ وارد صفحه مربوط به آن شوید و Unstake را بزنید.

• لیست ارزهای دیجیتال قابل استیک در اتمیک والت

1. Solana
2. Zilliqa
3. Cardano
4. Atomic Wallet Token
5. Polkadot
6. Icon
7. Cosmos
8. Tezos
9. Tron
10. Band Protocol
11. NEO
12. Komodo
13. ALgorand
14. Vechain

سخن پایانی

در این مطلب به سوال استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟ پاسخ داده شد. قبل اقدام به استیکینگ ارزهای دیجیتال حتما شرایط استیکینگ شبکه بلاکچین رمز ارزی که می‌خواهید استیک کنید را بررسی کنید. میزان بازدهی استیکینگ معمولا با نماد APR گزارش می‌شود که به معنای سود سالانه است و برای محاسبه سود ماهانه باید APR را تقسیم بر ۱۲ ماه کنید.

در نهایت از بررسی ارزش بنیادی رمز ارز غافل نشوید. تا حد امکان ارزهای دیجیتالی را استیک کنید که در آینده ارزش آنها حداقل کاهش پیدا نکند و روند صعودی داشته باشد.