بررسی تخصصی بهترین استیبل کوین ها در بازارهای دیجیتال
بهترین استیبل کوین ها در بازار رمز ارزها، سفیران امنیت و آرامش در مارکت پرهیجان و مخاطره‌انگیز ارزهای دیجیتال هستند.
گروه خاصی از رمز ارزها در بازار ارزهای دیجیتال وجود دارند که تحت تأثیر هیچ رشد و ریزشی قرار نمی‌گیرند. برای آنها تفاوتی ندارد که بازار با شیب 90 درجه در حال رشد یا ریزش است. همیشه قیمت ثابتی دارند و تحت تأثیر جو بازار قرار نمی‌گیرند.
این رمز ارزها را به علت آرامش عمیق و ویژه‌شان در مقایسه با طوفانی از هیجان و خطر که در سایر ارزهای دیجیتال وجود دارد، به داریی‌های مناسبی برای در امان ماندن از خطرات ارزها دیجیتال پرنوسان تبدیل شدند.
اگر می‌خواهید با این ارزهای دیجیتال بیشتر آشنا شوید و انواع و بهترین نمونه‌های آنها را برای خرید بشناسید مقاله بهترین استیبل کوین های بازار ارزهای دیجیتال مجموعه کالج تی‌بورس را از دست ندهید.
در این مقاله چه می‌آموزیم؟
- استیبل کوین چیست؟
- کاربرد بهترین استیبل کوین ها چیست؟
- انواع بهترین استیبل کوین ها چیست؟
- بهترین استیبل کوین ها در بازار ارزهای دیجیتال چیست؟
این مقاله برای چه کسانی مناسب است؟
- افرادی که به دنبال روشی برای کاهش ریسک سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال هستند.
- معامله گرانی که می‌خواهند بدانند بهترین استیبل کوین ها برای معامله ارز دیجیتال چیست.
- کسانی که با انواع استیبل کوین ها آشنا نیستند.
فهرست مطالب
استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟
با بررسی واژه استیبل‌کوین (Stablecoin) می‌توانیم به تعریف دقیق و شفافی از این گروه از رمز ارزها برسیم.
تا حالا پیش آمده که شخصی از شما درباره مسائلی مانند وضعیت جسمانی، میزان درآمد و یا هر مسئله دیگری سؤال پرسیده باشد و شما در جواب او از واژه استیبل یا متعادل استفاده کرده باشید؟
در اصل در این مواقع مقصود شما از واژه استیبل (Stable) حالتی متعادل در آن موقعیت است. یعنی به عنوان مثال اگر بخواهیدنظر خود را درباره میزان مناسب نمک در یک غذا اعلام کنید، ممکن است از کلمه استیبل استفاده کنید؛ یعنی غذا نه شور است نه کم نمک.
همین مفهوم هنگامی که وارد بازارهای دیجیتال می‌شود، خاصیت متعادل‌سازی خود را نسبت به قیمت ارزهای دیجیتال نشان می‌دهند. یعنی استیبل‌کوین، درحقیقت رمز ارزی است که قیمت آن حالتی متعادل دارد؛ نه کم می‌شود، نه زیاد؛ بلکه همیشه فقط یک قیمت خاص دارد.
معمولاً استیبل کوین ها از پشتوانه‌ای مانند ارزهای فیات، فلزات گرانبها مانند طلا و یا الگوریتم ها و رمز ارزهای ارزشمند برخوردارند. یعنی وجود این پشتوانه برای استیبل کوین، نشان از وجود دارایی ثابت و ارزشمندی برای تضمین اعتبار و ارزش آن استیبل کوین است.
به عنوان مثال بنیاد تتر (Tether) اعلام کرده که به ازای هر واحد استیبل کوین این نهاد با نماد USDT، یک دلار در خزانه بانک نگهداری می‌کند تا ارزش یک دلاری هر واحد استیبل‌کوین USDT را حفظ کند. البته بعدها مشخص شد که این ادعای بنیاد تتر تمام حقیقت نبوده و اعضای تیم این رمز ارزها اقدام دیگری نیز برای حفظ ارزش آن انجام دادند.
اینکه چرا خرید رمز ارزی که هیچ رشد قیمتی را تجربه نمی‌کند و مدام فقط یک قیمت مشخص دارد باید برای یک معامله‌گر ارز دیجیتال مهم باشد، سؤالی است که در بخش بعد کاملاً آن را بررسی کردیم.
کاربرد بهترین استیبل کوین ها چیست؟
کاربرد بهترین استیبل کوین ها: ایجاد حاشیه امنیت برای دارایی
شاید بتوان هدف اصلی استیبل کوین ها را دقیقا همین مورد، یعنی ایجاد حاشیه امنیت برای دارایی کاربران در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال دانست.
استیبل کوین ها به علت برخورداری از نرخ قیمتی ثابت، بهترین گزینه برای معامله گران در مواقعی هستند که بازار شرایط رنج و بدون روندی دارد و سرمایه گذاران دچار طمع یا ترس شدید شدند.
به عنوان مثال هنگامی که کندل های قیمتی ارز دیجیتالی مانند بیت‌کوین، شدو (Shadow) یا سایه‌های بلندی می‌زند و قیمت در روند مشخصی حرکت نمی‌کند، فروش بیت‌کوین و خرید استیبل کوین ها برای حفاظت از ارزش دارایی تا زمانی که بتوان روند مشخصی در قیمت بیت‌کوین مشاهده کرد، بهترین تصمیم است.
کاربرد بهترین استیبل کوین ها: ارز پایه مناسب برای خریدوفروش رمز ارزها
استیبل کوین ها به علت ارزش ثابتی که دارند، بهترین پایه برای ارزش گذاری و خرید و فروش رمز ارزها هستند.
بیش از یک دهه گذشته زمانی که ارزهای دیجیتال هنوز مثل امروز پیشرفت و توسعه نیافته بودند، معامله‌گران باید بسیاری از ارزهای دیجیتال را برپایه بیت کوین خریداری می‌کردند. یعنی اگر شخصی قصد خرید رمز ارزی مانند اتریوم را داشت، ابتدا باید با سرمایه دلاری‌اش بیت‌کوین می‌خرید. سپس با موجودی بیت کوین، اتریوم خریداری می‌کرد.
تغییرات قیمت بیت کوین باعث ناکامی معامله گران در مقدار اتریومی که قصد خرید آن را داشتند می‌شد و در نهایت نمی‌توانستند براساس پیشبینی و تحلیلی که داشتند، با دقت کافی حجم معاملات خود را مدیریت کنند.
اما پس از ارائه ارز های دیجیتال بر پایه استیبل کوین ها، تشخیص قیمت بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال و خرید و فروش آنها بسیار آسان و با ثبات‌تر شد. چراکه حالا معامله گران می‌توانستند براساس ارزش ارز پایه مشخص و ثابتی رمز ارزهای مختلف را معامله و خرید و فروش کنند.
انواع بهترین استیبل کوین ها چیست؟
استیبل کوین ها براساس نوع عرضه و پشتوانه خود به دوگروه متمرکز و غیرمتمرکز تقسیم می‌شوند.
بهترین استیبل کوین ها: استیبل‌کوین های متمرکز
همان‌طور که از نام این استیبل کوین ها مشخص است، از سوی نهاد متمرکزی عرضه می‌شوند که کنترل کاملی بر مدیریت و حفظ ارزش آنها دارند.
پشتوانه اصلی استیبل کوین های متمرکز، ارزهای فیات (دلار، یورو، ین و…) یا فلزات گرانبها است. (استیبل کوین هایی که پشتوانه آنها فلزات گرانبها مانند طالا است، به استیبل کوین های با پشتوانه کالا نیز شناخته می‌شوند.)
درحال حاضر استیبل کوین های متمرکز، از جمله پرکاربردترین استیبل کوین ها بین کاربران ارزهای دیجیتال است. زیرا معامله‌گران اطمینان دارند که در بدترین سناریو حتی درصورت از دست دادن استیبل کوین هایشان یا از همپاشی نهاد عرضه کننده؛ در گوشه‌ای از دنیا مقداری ارز فیات یا طلا به ازای دارایی استیبل‌کوین آنها در مکانی امن نگهداری می‌شود، و آنها می‌توانند پیگیر دریافت دارایی‌های معادل ارزش استیبل کوین هایشان باشند.
البته شایان ذکر است که اگر خود کاربران به اشتباه استیبل کوین های خود را روی شبکه نادرستی منتقل کنند، عملاً دارایی خود را از دست می‌دهند. به عنوان مثال اگر قصد انتقال مقداری استیبل کوین USDT را با استاندارد شبکه ترون (TRC-20) داشته باشید، ولی به اشتباه آنها را روی شبکه اتریوم (ERC-20) منتقل کنید، هیچ راهی برای بازگشت دارایی خود ندارید. در نتیجه هنگام نقل و انتقال استیبل کوین ها و یا هر رمز ارزی دیگری نهایت دقت را به خرج دهید.
بهترین استیبل کوین ها: استیبل‌کوین های غیرمتمرکز
استیبل کوین های غیرمتمرکز با ارزهای دیجیتال معتبر پشتیبانی می‌شوند و براساس پروتکل‌ها و الگوریتم‌های عرضه و تقاضا، ارزش ثابت خود را حفظ می‌کنند.
دراصل هر رمز ارزی نمی‌تواند به عنوان ارز دیجیتال معتبری برای پشتیبانی از استیبل کوین های غیرمتمرکز استفاده شود و حتما آن رمز ارز باید از مارکت کپ یا ارزش بازار بالایی برخودار باشد. به عنوان مثال می‌توان در این گروه استیبل کوین غیرمتمرکز دای (Dai) را به عنوان بهترین استیبل‌کوین غیرمتمرکز بازار ارزهای دیجیتال دانست که پشتوانه آن ارز دیجیتال اتریوم است. پلتفرم میکرداو (MakerDAO) استیبل‌کوین Dai را عرضه می‌کند.
هر ارز دیجیتالی که بر بستر یک شبکه غیرمتمرکز با مدیریت عرضه و تقاضا ارزش ثابت خود را حفظ می‌کنند، می‌تواند به عنوان یک استیبل کوین غیرمتمرکز تعریف شود. به عبارتی در این حالت تفاوتی ندارد که آن رمز ارز دقیقا چه ماهیتی دارد. اگر فقط دو شرط غیرمتمرکز بودن و مدیریت عرضه و تقاضای ثابت را حفظ کند، یک استیبل کوین غیرمتمرکز است. (این نوع استیبل کوین ها را با نام استیبل کوین بدون پشتوانه نیز می‌شناسند.)
استیبل کوین غیرمتمرکز شبکه ترا، TerraUSD است که با نماد USTC نیز شناخته می‌شود، از جمله استیبل کوین های غیرمتمرکز الگوریتمی است.
حتما بخوانید: مهم ترین سایت های فارکس چیست؛ تحلیل دقیق تر فارکس با این سایت ها
بهترین استیبل کوین ها در بازار کریپتوکارنسی
- تتر (Tether) یا USDT (بهترین استیبل‌کوین متمرکز)
تتر فعالیت خود ار از سال 2014 شروع کرد و در حال حاضر استیبل‌کوین USDT محبوب‌ترین استیبل‌کوین بازار ارزهای دیجیتال است.
همان‌طور که در بخش‌های قبل بیان کردیم ارزش هر واحد استیبل‌کوین USDT با یک دلار آمریکا حفظ می‌شود. یعنی امکان تبادل آن با یک واحد پول دلار آمریکا وجود دارد؛ و به همین دلیل حس امنیت بالایی در سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کند. این استیبل‌کوین بر بستر شبکه‌های انتقال رمز ارز مختلفی وجود دارد و کاربران هنگام تبادل آن باید از همخوانی شبکه واریز و برداشت مطمئن شوند.
در سال 2019 اطلاعات مهمی از استیبل‌کوین USDT منتشر شد که نشان می‌داد بنیاد تتر به ازای تمام تترهای عرضه شده، پشتوانه دلاری ندارد و بخشی از USDT های موجود در بازار به واسطه بدهی پشتیبانی می‌شوند. در ادامه تیم و عوامل اجرایی ارز دیجیتال تتر مجبور به اعتراف شدند و این قضیه را تأیید کردند.
قطعاً تکرار اینگونه اتفاقا می‌تواند باعث کاهش مجبوبیت تتر بین معامله‌گران ارز دیجیتال شود.
- استیبل کوین بایننس (Binance USD) یا BUSD
بایننس USD استیبل کوین ارائه شده از سمت صرافی بایننس است که کاربران زیادی را متوجه خود کرده است.
استیبل‌کوین بایننس (BUSD) دراصل رمز ارز بومی شبکه بایننس است که براساس دلار آمریکا ارزش‌گذاری شده است.
Binance USD نیز جزو پرکاربردترین استیبل‌کوین‌های بازار بوده و در چند سال اخیر پیشرفت و توسعه خوبیی را تجربه کرده است.
- دای (DAI) (بهترین استیبل‌کوین غیرمتمرکز)
دای بهترین استیبل کوین غیرمتمرکز بازار ارزهای دیجیتال است که توسط MakerDAO عرضه می‌شود. پیشتوانه DAI، ارز دیجیتال اتریوم است و از این روی آن را در دسته استیبل کوین های غیرمتمرکز با پشتوانه کریپتو درنظر می‌گیریم.
علت اصلی وجود تقاضای زیاد برای استیبل کوین DAI امکان دریافت آن از طریق یلد فارمینگ (Yield Farming) است.
یلد فارمینگ به معنای سرمایه‌گذاری در استخرهای نقدینگی پروتکل‌های دیفای با هدف دریافت پاداش است. به عنوان مثال اگر اتریوم را در پروتکل غیرمتمرکز امور مالی Compound اضافه کنید، می‌توانید استیبل‌کوین دای دریافت کنید.
- USD Coin (USDC)
USD Coin نیز پس از تتر یکی از بهترین استیبل کوین های محبوب معامله‌گران است. USDC توسط پلتفرم Center عرضه می‌شود که از همکاری مشترک بین Coinbase و Circle ایجاد شده است.
عملکرد موفق USDC باعث جذب کاربران زیادی برای آن پس از افشای پشتوانه‌های بدهی در بنیاد تتر شد. این استیبل کوین کاربردهای گسترده‌ای در بازار ارزهای دیجیتال دارد. اما اغلب در امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) از آن استفاده می‌شود.
- TrueUSD یا (TUSD)
استیبل‌کوین TrueUSD از طریق وثیقه‌گذاری دلار آمریکا ایجاد شده است و نسبت 1:1 خود با دلار را حفظ می‌کند. یعنی ارزش هر واحد این ارز دیجیتال برابر با یک دلار آمریکا است.
همچنین خوب است بدانید استیبل‌کوین TUSD روی شبکه ERC-20 فعال است.
- Neutrino USD یا USDN
استیبل‌کوین USDN براساس قراردادهای هوشمند از برنامه‌هایی مانند پرداخت پاداش، سهام و وثیقه پشتیبانی می‌کند.
پشتوانه این استیبل‌کوین دلار آمریکاست.
- استیبل‌کوین پروژه Trible یا FEI USD
استیبل کوین FEI USD یک استیبل کوین مبتنی بر اتریوم است که نقش حاکمیتی در مدیریت پروتکل های Trible ایفا می‌کند.
استیبل کوین FEI USD همچنین استیبل کوین غیرمتمرکزی از شبکه خود عرضه می‌کند.
این استیبل‌کوین اخیرا مورد توجه توجه کاربران زیادی در بازار ارزهای دیجیتال را به خود جلب کرده است.
- استیبل‌کوین پکس دلار (Pax Dollar) یا PAX
Pax Dollar ارزشی معادل یک دلار آمریکا دارد. این استیبل‌کوین بر روی بلاکچین اتریوم فعالیت می‌کند.
استیبل‌کوین PAX به تدریج در حال رشد و پیشرفت و اضافه شدن به جمع بهترین استیبل‌کوین‌های بازار ارزهای دیجیتال است.
- دیجیتال گولد توکن (Digital Gold Token) یا DGX
پشتوانه استیبل‌کوین DGX، فلز گران‌بهای طلاست و روی بلاکچین اتریوم قراردارد.
سرمایه گذاری روی این استیبل کوین برای افرادی که قصد دارند با استفاده از شبکه‌های پرسرعت و متنوع ارزهای دیجیتال دارایی طلای خود را به نقاط مختلف جهان منتقل کنند، مناسب است.
حتما بخوانید: بهترین فایل برای ساخت NFT چیست؛ چه چیزی برای ساخت NFT خوبه؟!
چرا باید سبدی از بهترین استیبل کوین ها را داشته باشیم؟
بسیاری از معامله گران بازار ارزهای دیجیتال صرفاً از استیبل کوین USDT برای انجام معاملات و کاهش ریسک سبد سرمایه گذاری خود استفاده می‌کنند. اما جالب است بدانید حجم بالای تقاضا برای استیبل کوین تتر باعث متمرکز شدن بیش از حد آن شده است است. به طوری که 80 درصد تعداد کل USDT های موجود در بازار تنها در کمتر از 400 کیف پول پخش شده است.
این اتفاق می‌تواند باعث شود تعداد محدود کاربرانی که بخش زیادی از این رمز ارز را در اختیار دارند به آسانی با عرضه و تقاضای برنامه‌ریزی شده، تعادل ارزش و ثبات استیبل کوین تتر را در بازار برهم زنند و قطعاً این اتفاق می‌تواند تأثیرات منفی بر ارزش دارایی سایر کاربران USDT داشته باشد.
درنتیجه استفاده از سبدی که دارای انواع بهترین استیبل کوین های معتبر باشد می‌تواند باعث کاهش ریسک کاربران استیبل کوین ها شود.
سخن پایانی
استفاده از استیبل کوین های معتبر بخش مهمی از فعالیت تریدرهای فعال در بازار ارزهای دیجیتال است. چرا که انواع استیبل کوین های متمرکز و غیرمتمرکز موجود در بازار هرکدام می‌توانند برای انجام فعالیت‌های خاصی در بازار کاربرد داشته باشند.
به عنوان مثال استیبل کوین USDT برای تبادل و معامله ارزها دیجیتال بین معامله گران رمز ارزها بسیار محبوب است اما در مقابل استیبل کوین DAI در امور مالی غیرمتمرکز کاربرد بیشتری دارد.
در مقاله به صورت جامع و با بیان ساده انواع استیبل کوین ها، کاربرد آنها و بهترین استیبل کوین ها در بازار ارزهای دیجیتال را بررسی کردیم و درنهایت علت اینکه چرا باید از سبد بهترین استیبل کوین ها استفاده کنید را بیان کردیم.
در دوره حضوری آموزش ارز دیجیتال در مشهد کالج تی‌بورس، صفر تا صد تبدیل شدن به یک تریدر حرفه‌ای ارزهای دیجیتال را در کلاس معامله گران باتجربه و به روز کالج تی بورس آموزش می‌بینید.
دانش پذیران سابق دوره آموزش ارز دیجیتال، آپدیت‌های این دوره را به صورت رایگان دریافت می‌کنند و سایر علاقه‌مندان به آموزش ارز دیجیتال می‌توانند با استفاده از شرایط پرداخت ویژه از آموزش‌های باکیفیت این دوره استفاده کنند.
برای دریافت مشاوره رایگان و اطلاع از جزئیات دوره آموزش فارکس، دوره آموزش بورس و آموزش ارز دیجیتال با واحد پشتیبانی کالج تی‌بورس تماس بگیرید.
منبع بخشی از مطالب:
https://www.finextra.com/blogposting/21787/top-10-stablecoins-2022
2 دیدگاه
به گفتگوی ما بپیوندید و دیدگاه خود را با ما در میان بگذارید.
مقاله بسیار عالی هست و شناخت کلی خوبی از استیبل ها به ما میدهد..
که دانستن انها برای هر تریدری لازم هست اگرچه برایش کاربردی نداشته باشند.
سپاسگزارم از این تیم پرتلاش🙏🙏🙏🙏🌹🌹🌹
سپاس از شما. خوشحالیم که مقاله برای شما مفید واقع شده
قطعا شناخت استیبل کوین ها برای معامله گران بازار کریپتوکارنسی خیلی لازمه